Principales ventajas de las pólizas de Vida Universal Indexada (IUL)
Poseer una póliza IUL ofrece varias ventajas. Una ventaja clave es que el valor en efectivo de estas pólizas tiene el potencial de generar mayores rendimientos en comparación con una póliza de seguro de vida tradicional.
Posibles ventajas de las pólizas IUL
A diferencia de las inversiones directas en el mercado, una póliza IUL ofrece protección del principal, ya que el valor en efectivo se acredita con 0% en los años en que el índice subyacente experimenta un rendimiento negativo. Además, como el valor en efectivo crece con impuestos diferidos, las ganancias no se gravan hasta que se retiran, lo que permite que el valor en efectivo crezca y se incremente con el tiempo. Al utilizar un préstamo de póliza, se puede acceder a los fondos del valor en efectivo libres de impuestos.
These tax-free funds can be used for various purposes, such as supplementing retirement income, covering a child’s or grandchild’s education costs, or paying off high-interest debt. Similar to traditional universal life insurance, IUL policies offer flexibility in deciding how much of the premium is allocated to the cash value and how much goes toward the death benefit. Since IUL is a type of permanent life insurance, the death benefit remains in place for the insured’s lifetime, provided premiums are paid. In some cases, the cash value may be sufficient to cover future premiums, offering the option to stop paying out of pocket.
Ventajas de la cobertura vitalicia + cotizaciones ilimitadas
Disponer de una prestación por fallecimiento permanente proporciona tranquilidad a sus seres queridos. Además, las pólizas IUL no tienen límites máximos de aportación, lo que las convierte en una gran opción para quienes ya han agotado sus planes de jubilación patrocinados por la empresa o sus cuentas IRA, permitiéndoles aportar fondos adicionales a un vehículo de crecimiento con impuestos diferidos.
